Как выбить чек самозанятому в «Мой налог»

Зачем самозанятому чек

Самозанятый платит налог на профессиональный доход, его ещё называют НПД. Налоговая узнаёт о вашем доходе из чеков: вы формируете чек при каждом поступлении денег за товар или услугу, а приложение само считает налог. Отдельная декларация при этом не нужна, а онлайн-касса тоже не требуется.

Для клиента чек это подтверждение, что он заплатил вам за конкретную работу. Компаниям и ИП чек самозанятого нужен ещё и для их собственного учёта, поэтому они часто просят его обязательно.

Где формировать чек

Основной способ: приложение «Мой налог» на телефоне или его веб-версия в браузере. Там же вы встаёте на учёт, видите начисленный налог и платите его. Чек можно сформировать и через некоторые банки, если они поддерживают работу с самозанятыми, но смысл тот же: данные уходят в налоговую.

Если вы принимаете оплату через платёжный сервис, проверьте, не формирует ли он чеки сам. В ЮKassa, например, это видно в разделе «Настройки», затем «Чеки». Если сервис чеки не формирует, вы пробиваете их в «Мой налог» сами, как и при переводах. Подробнее в статье как принимать оплату по СБП самозанятому.

Как сформировать чек: по шагам

Порядок действий в приложении «Мой налог» простой. Названия кнопок могут немного меняться с обновлениями, но логика остаётся той же.

• Откройте приложение и нажмите кнопку создания нового чека или продажи.
• Укажите наименование: за что получены деньги. Пишите понятно, например «Маникюр с покрытием» или «Торт на заказ, 1 шт.».
• Введите сумму, которую фактически получили.
• Выберите, кто заплатил: физическое лицо, ИП или юридическое лицо. Для компаний и ИП понадобится их ИНН и название.
• Проверьте дату расчёта и сформируйте чек.
• Отправьте чек клиенту: ссылкой в мессенджер, по почте или покажите QR-код с экрана.

Что писать в наименовании

Наименование должно ясно описывать, за что вы получили деньги. «Услуга» или «Оплата» без подробностей мало что говорит и клиенту, и проверяющему. Лучше коротко назвать товар или работу.

Если в одном заказе несколько позиций, их можно перечислить в одном чеке. Удобно держать список своих типовых наименований: те же названия, что у вас в прайсе или на сайте. Тогда чек совпадает с тем, что клиент видел при заказе, и ему не нужно гадать, что за строка.

Когда формировать чек

Чек формируется при расчёте, то есть когда деньги получены. Если клиент внёс предоплату, чек формируется на неё, а потом на доплату. При оплате переводом удобно формировать чек сразу, пока перевод перед глазами. Для некоторых видов расчётов закон даёт отсрочку, но точные сроки и условия уточните в приложении «Мой налог» или на сайте ФНС: они задаются законом и могут меняться.

Главное правило практики: не копите чеки на конец недели. Через несколько дней сложно вспомнить, кто за что заплатил, и легко пропустить перевод.

Как исправить ошибку: аннулирование

Ошиблись в сумме или наименовании, или клиенту вернули деньги? Чек не правят, его аннулируют и при необходимости формируют новый. В приложении откройте нужный чек и выберите аннулирование, указав причину: ошибка в чеке или возврат средств.

При возврате денег клиенту аннулирование нужно, чтобы налог не начислялся на деньги, которые у вас не остались. Как именно это влияет на расчёт налога, уточните в приложении или у бухгалтера.

Чек для компании и ИП

Если услугу оплачивает компания или ИП, например вы ведёте занятия для сотрудников или делаете торты для офиса, в чеке указывается не физическое лицо, а организация. Для этого понадобятся её ИНН и название. Без них бухгалтерия заказчика может не принять расходы, поэтому спросите реквизиты заранее, ещё до оплаты.

Учтите, что у самозанятых есть ограничения по работе с некоторыми заказчиками, например с текущими и недавними работодателями. Точные правила задаёт закон, поэтому уточните их на сайте ФНС или у бухгалтера, прежде чем соглашаться на такой заказ.

Компании часто просят не только чек, но и договор или акт. Самозанятый может заключать договоры, но сам чек остаётся главным подтверждением дохода. Хорошая привычка: отправлять чек сразу в тот же чат, где обсуждали заказ, чтобы у обеих сторон всё лежало в одном месте.

Как не забывать про чеки

Чаще всего чеки теряются не из-за сложности, а из-за суеты. Помогают простые привычки.

• Формируйте чек сразу после оплаты, не откладывая.
• Принимайте оплату через сайт: каждый заказ с суммой и именем клиента лежит в кабинете, сверять проще.
• Раз в неделю сверяйте поступления в банке с чеками в приложении.
• Держите типовые наименования в заметках, чтобы не придумывать их каждый раз.

Чек и наличные

Правило одинаково для любого способа расчёта: наличными, переводом, картой или через сайт. Если клиент заплатил наличными при встрече, чек тоже нужен. Его удобно сформировать прямо при клиенте и показать QR-код чека с экрана телефона, тогда человек сохранит его себе сразу.

Не стоит путать личные переводы и доход. Если подруга вернула долг или родственник прислал деньги на подарок, это не оплата ваших услуг, и чек на такие поступления не формируется. Чтобы не путаться, многие самозанятые заводят для работы отдельную карту.

Порядок в заказах облегчает чеки

Если заказы живут в переписке, вспомнить, кто и за что заплатил, тяжело. Когда заказ приходит с сайта, в нём уже есть всё: что выбрали, сумма, имя и телефон. Сайт на tap2biz присылает заказы и записи вам в Telegram, а все заказы можно выгрузить в таблицу CSV и сверить с чеками за любой период.

Сайт собирается из фото с помощью ИИ, а оплата идёт через вашу ЮKassa без комиссии tap2biz. Подойдёт мастеру маникюра, кондитеру и любому, кто продаёт сам. Чтобы цены в чеке и на сайте совпадали, посчитайте их заранее в калькуляторе стоимости услуги, а потом соберите сайт.